重慶市金融支持制造業高質量發展若干措施
重慶市金融支持制造業高質量發展若干措施
各銀保監分局、人行各中心支行（直屬支行）、各區縣（自治縣）金融辦（金融工作部門），各政策性銀行重慶（市）分行、各大型銀行重慶市分行、各股份制銀行重慶分行、各地方法人銀行、各城市商業銀行重慶分行、各外資銀行重慶分行、各其他非銀行金融機構、各直管村鎮銀行，各在渝保險法人機構、各財產險保險公司重慶（市）分公司、各人身險保險公司重慶（市）分公司，重慶市銀行業協會、重慶市保險行業協會：
為助力重慶制造業高質量發展，促進制造業轉型升級，重慶銀保監局、人行重慶營管部、重慶證監局、市金融監管局、國家外匯管理局重慶外匯管理部聯合制定了《重慶市金融支持制造業高質量發展若干措施》。現印發給你們，請遵照執行。
中國銀行保險監督管理委員會重慶監管局?中國人民銀行重慶營業管理部????????
中國證券監督管理委員會重慶監管局 ?重慶市地方金融監督管理局????????
國家外匯管理局重慶外匯管理部????????
2021年7月5日? ??????
重慶市金融支持制造業高質量發展若干措施
為認真落實重慶市委市政府關于推動制造業高質量發展的決策部署，深入貫徹《中共重慶市委重慶市人民政府關于進一步推動制造業高質量發展加快建設國家重要先進制造業中心的意見》（渝委發〔2021〕11號）、《重慶市人民政府關于印發制造業高質量發展若干措施的通知》（渝府發〔2021〕11號）和《重慶市人民政府辦公廳關于印發重慶市加大制造業中長期融資支持力度若干政策措施的通知》（渝府辦發〔2020〕76號）等文件精神，助力重慶制造業高質量發展，結合重慶實際，特制定如下措施。
一、加大對制造業信貸供給
1.提升信貸投放總量。聚焦全市制造業高質量發展的目標和主攻方向，全市銀行業金融機構要主動適應供給側改革下制造業企業資金需求變化，逐步做大貸款規模，逐年提高制造業貸款占各項貸款的比重。特別是政策性銀行、大型銀行要發揮“頭雁”作用，積極向上爭取制造業貸款規模，加強銀團貸款應用，加大對制造業貸款的投放力度，切實保障重點制造企業融資需求。
2.優化貸款投向。各銀行業金融機構要牢牢把握“科技賦能、補鏈成群、品牌打造、主體培育”等重點任務，突出重點，精準發力，合理配置信貸資源，圍繞重點產業集群、重點產業鏈、戰略性新興產業、現有支柱產業，持續擴大對智能制造、高端制造、綠色制造、行業領軍企業，以及技術改造等重點項目的信貸供給，助推產業基礎高級化、產業鏈現代化。
3.優化信貸結構。深入推進制造業中長期貸款“白名單”制度，各銀行業金融機構要按照商業原則和可持續發展要求，增加制造業中長期貸款的信貸投放，重點加大對先進制造業、高技術制造業和戰略性新興產業中長期資金支持，提升制造業中長期貸款在新增中長期貸款比重，緩解貸款期限和企業生產周期錯配問題。力爭制造業中長期貸款余額增幅不低于全市中長期貸款平均增幅。
4.加大信用貸款投放。各銀行業金融機構要提升投放制造業信用貸款的占比，推動將商業價值信用貸款使用范圍擴大至符合條件的全部制造業企業，將知識價值信用貸款使用范圍擴大至符合條件的全部科技型企業，持續擴大使用范圍、提升補償比例，更好發揮風險補償基金撬動作用。力爭制造業信用貸款余額增幅不低于全市信用貸款平均增幅。
二、豐富信貸產品和服務
5.加大產品創新應用。鼓勵銀行業金融機構應對市場及客戶需求變化，創新研發與市場環境、客戶經營特點相匹配的金融產品，積極開展生產設備、產品訂單抵押（質押）融資、知識產權質押融資服務創新,加強“票付通”、“貼現通”等創新產品運用。支持保險機構在風險可控的前提下創新保證保險產品，為產業鏈上下游企業獲取融資提供增信服務。鼓勵銀行保險機構探索有效支持制造業科技創新的方式和舉措。
6.開辟綠色服務渠道。鼓勵銀行業金融機構適當下放制造業信用貸款審批權限，開辟審批、定價綠色通道，優化風險政策，簡化制造業技術改造項目貸款手續，進一步提高貸款辦理的便捷度。支持法人銀行機構提供綜合授信優先占用、放寬授信份額管控、優先保障貸款規模、保障放款效率等差別化政策，發行專項用于制造業企業貸款的金融債，進一步推動信貸資源向高技術制造業傾斜。支持符合條件的銀行業金融機構在兩江新區、高新區試點設立科技型支行，為科技型中小微制造企業提供特色化專業化的金融服務。
7.加強貨幣政策工具運用。推動地方法人銀行機構結合行業特點、客戶需求開發“央行再貸款+”專屬信貸產品，將央行低成本資金直達區縣、園區、企業。鼓勵金融機構開通制造業企業票據貼現綠色通道，給予貼現利率優惠，創新“央行再貼現+”票據貼現產品，運用再貼現工具優先予以支持。
8.創新信貸模式。深化金融科技運用，加強金融信用信息與公共信用信息的共享整合，支持銀行業金融機構深入對接“信易貸”“渝企金服”等平臺，深化與“渝快融”平臺的合作，在保障商業秘密和數據安全前提下，依法合規通過互聯網、大數據等金融科技手段開展授信，推動開展供應鏈金融、批量授信、快速審批等信貸模式，提供高效便捷的金融服務。
9.加大供應鏈金融支持。鼓勵銀行業金融機構依托制造行業產業鏈核心企業和“鏈主”企業，積極開展倉單質押貸款、應收賬款質押貸款、票據貼現、保理、國際信用證等各種產業鏈金融業務。支持核心企業接入供應鏈票據平臺，有效滿足產業鏈上下游企業的融資需求，提高金融在產業鏈上下游的覆蓋度，進一步穩鏈、補鏈、強鏈。支持銀行業金融機構優化對重點產業鏈的核心中小微企業的融資支持，積極推廣運用標準化票據，滿足小微企業融資需求。在核心企業承擔付款責任或提供擔保、回購、差額補足等增信措施的前提下，對上下游企業辦理供應鏈融資業務時，可適度簡化客戶評級準入等流程，納入核心企業統一授信管理。原則上全市銀行業金融機構對產業鏈企業金融支持力度較上年不降低。
三、強化多元融資體系
10.支持企業發行債券。搭建企業發債融資項目儲備和推薦機制，組織金融機構專項對接，擴大公司債、企業債、非金融企業債務融資工具在制造業企業中的覆蓋面。鼓勵符合條件的制造業企業發行碳中和債券、可持續發展掛鉤債券、高成長債券、鄉村振興票據、項目收益票據、權益出資型票據等創新產品。探索推動符合條件的制造業產業園區企業發行雙創債等專項債務融資工具，并將募集資金用于投資資金，建設和改造園區基礎設施，為園區創新創業企業提供股權、債權融資支持。
11.發揮股權融資作用。積極支持轄內符合條件的優質、成熟制造業企業上市融資，促進重點領域制造業企業做優做強。在法律、法規和政策允許的前提下，對上市融資企業儲備庫里創新能力強、成長性好的制造業企業重點扶持。支持制造業企業在境外上市融資，提升中國制造業企業的國際競爭力。鼓勵制造業企業通過資本市場并購重組，實現行業整合和布局優化調整。
12.鼓勵融資租賃業務發展。支持大型制造業企業、金融機構聯合設立金融（融資）租賃公司。充分發揮融資租賃業務在服務實體方面的作用，支持制造業企業整合資產、實施設備更新升級。
13.加強兼并重組融資服務。推動銀行業金融機構對兼并重組企業實行綜合授信。鼓勵銀行業金融機構在風險可控的前提下，積極穩妥開展并購貸款業務，合理確定貸款期限和利率，支持企業通過兼并重組實現行業整合。允許符合條件的制造業企業通過發行優先股、可轉換債券、并購債券等方式籌集兼并重組資金。鼓勵證券公司、資產管理公司、股權投資基金以及產業投資基金等參與企業兼并重組，擴大企業兼并重組資金來源。
四、強化跨境融資支持
14.優化跨境融資服務。擴大制造業企業跨境融資渠道，支持制造業企業通過境外發行股票和債券、直接貸款等方式拓展跨境融資渠道，鼓勵銀行業金融機構離在岸聯動開展跨境融資產品創新，支持高新技術類制造業企業開展外債便利化試點，服務制造業企業利用境內外資金，多渠道引入境外低成本資金。支持制造業企業引進外資，利用資本項目收入支付便利化提高外匯資金使用效率。支持制造業外資企業以增資擴股和利潤再投資等形式加大投資力度，引導制造業外資企業將撤資、減資、轉股以及利潤等資金留存境內并開展再投資。
15.強化金融外匯支持。鼓勵銀行加強服務方式和產品創新，主動為高端制造、智能制造、綠色制造等引進外資提供金融外匯支持，重點加大電子核心基礎部件、新能源及智能汽車、高端交通裝備、物聯網、新材料、生物醫藥等戰略性新興產業的支持力度。開展匯率避險專項行動，加強匯率避險供需對接，支持銀行業金融機構根據企業實需創新匯率避險產品，為制造業企業提供更多元、更高效、成本更低的避險服務，幫助制造業企業提高匯率風險中性意識和風險管理能力。
16.提升跨境融資結算便利化水平。在繼續推廣跨境金融區塊鏈服務平臺現有應用場景的基礎上，探索研發新應用場景，提升制造業企業跨境融資結算便利化水平。支持制造業企業外籍人才經常項目外匯業務便利化，便利制造業外籍人才工作用匯和消費。支持制造業企業開展跨境人民幣更高水平貿易投資便利化試點，便利制造業企業跨境貿易和投資。
五、搭建合作平臺
17.深化政銀企對接。充分發揮政銀企聯動服務機制作用，加強企業融資需求摸排和名單梳理，鼓勵銀行業金融機構充分運用好各類線上線下融資對接平臺，強化信息共享，精準對接制造企業項目融資需求。強化財政、金融、產業等政策互動，打造良好金融生態環境。
18.推動產業集群的融資服務。推動建立制定產業集群名單和先進制造業白名單制度，鼓勵銀行業金融機構開發試點特色化信貸產品，加大名單內高技術企業支持力度。
19.加強外部投貸聯動。聚焦技術改造示范項目、戰略性新興產業等重點領域，加強制造業貸款項目的儲備管理，鼓勵銀行業金融機構與戰略性新興產業股權投資基金等創投機構開展合作，引導制造業戰略性、引領性重大項目落地建設，持續跟進開展融資支持。
20.推動健全信貸風險共擔機制。聯合市級部門在部分區縣推動中小制造業企業信貸風險共擔機制試點，合理確定對合作銀行中小制造企業貸款給予風險分擔的標準和范圍，推動銀行業金融機構提高（抵）質押率，提升制造業企業貸款的可獲得性。
21.發揮債委會平臺作用。加大大中型制造企業債務監測預警，合理確定制造業債委會名單，引導債委會強化一致行動，積極發揮市場主導作用，對出現風險的企業“一企一策”集體研究實施金融債務重組方案，不隨意抽貸、斷貸、停貸，積極穩妥化解風險。
六、切實降低企業融資成本
22.積極向制造業企業讓利。鼓勵銀行業金融機構按照依法合規、風險可控、商業可持續原則，實行內部資金轉移價格優惠、增量貸款由總行承擔一定比例拔備等政策，積極向制造業讓利。引導制造業貸款利率下行，推動銀行業金融機構落實制造業中長期貸款、再貸款、再貼現等政策工具，出臺金融惠企接續政策，降低企業融資成本。規范融資各環節收費和管理，推動企業綜合融資成本下降。
23.降低資金周轉成本。各銀行業金融機構應提前主動對接制造業小微企業續貸需求，推動地方政府健全轉貸機制，加大應急支持力度，進一步擴大轉貸應急使用范圍至符合條件的全部制造業企業。鼓勵開發銀行進一步運用轉貸模式等加大對先進制造業、戰略性新興產業信貸支持。各銀行業金融機構應繼續落實好普惠小微企業貸款延期還本付息政策，在防范道德風險與金融風險的基礎上，與企業自主協商，對暫時困難制造業普惠小微企業貸款適當延期。
七、發揮保險支持保障作用
24.創新保險服務模式。鼓勵保險機構進一步完善首臺（套）裝備、首批次材料、首版次軟件領域保險產品和風險補償機制，完善保險服務。鼓勵保險機構通過發起組建產能并購重組基金、債轉股實施機構等，為制造業轉型升級提供穩定的中長期資金。支持保險資金在風險可控前提下，通過投資股權、債券、基金、資產支持計劃等形式，為制造業企業提供資金支持。
25.擴大出口信用保險規模。進一步加大短期出口信用保險對中小微企業和新興市場的開拓力度，發揮好長期出口信用保險的風險保障作用，實現大型成套設備的出口融資應保盡保。同時加大出口信用保險保單融資創新，支持裝備制造業轉型發展和“走出去”。
八、完善工作機制
26.加強考核激勵。鼓勵銀行業金融機構完善內部考核，制定中長期貸款的額度管理、定價管理、前置準入審批權限下放等考核激勵制度，適度提高對制造業企業不良貸款容忍比例，落實盡職免責機制。加快小微企業授權、授信、盡職免責“三張清單”編制和公示，明確貸款審批權限、流程，提高審批效率和從業人員免責比例。實施差異化監管考核評價，開展對銀行保險機構服務制造業評價考核，將支持制造業情況納入年度重點考核評價內容，對監管評價較好的機構給予其在機構準入、業務拓展方面正向激勵。?
27.強化工作督導。加強制造業企業融資獲得情況的統計分析，持續關注制造業貸款增速、增量，以及中長期貸款、信用貸款投放情況。定期與不定期對全市銀行保險機構服務制造業情況開展監管督導，抓好政策跟蹤落實，全面提升金融服務制造業高質量發展質效。
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